장기마련 저축펀드

장마펀드 및 연금펀드 수익률 흐름..

|

☆ 재테크 이야기 ☆

흔히들 장마펀드나 연금펀드는 소득공제와 보다 높은 수익률을 목적으로 많은 회원님들이 기존 은행에 넣었던 저축상품(연금저축, 장마저축)을 옮겨가는 추세인데요. 수익률은 대표적인 펀드들보다 좀 떨어질거라고 많이들 생각하십니다.

제가 가입한 펀드들을 7월 13일(금), 1개월 수익률 기준으로 한번 줄을 세워 봤습니다.

보시다시피 장마펀드나 연금펀드가 마켓스타나 CJ지주회사 펀드등에 엄청 뒤지지 않고 있음을 아실 수 있읍니다.

대한투자신탁의 주식형 장마상품 주식보유현황을 봤더니, 38개 종목을 운용중이며, 주가 하락시에는 주식 비율을 70%정도로,

주가 상승시에는 89%정도로 신축적으로 운영하고 있습니다. 특이한 것은 이 상품 펀드매니저가 엄교주님이 아닐까 의심이

된다는 겁니다. 왜냐하면 이 상품의 38개 주식종목중에 비중이 가장 높은게 두산건설이라는 겁니다. 그리고 온미디어와

동양메이져도 상위비중을 차지하고 있습니다. 엄교주님이 아마 월급이 작다고 투덜거리시더니 아무래도 투잡을 뛰고 있는게

확실합니다. ^^ 엄교주님을 신봉하는 회원님들에게는 가장 믿음이 가는 펀드가 아닐까 싶습니다. ㅎㅎ

연금펀드인 대투의 인베스트 연금, 이놈은 완전 파이터 형입니다. 시장상황에 게의치 않고 주식 비중을 88%에서 93%를 유지

하는데..거의 90%이상을 주식에 투자하고 있는 놈입니다. 대투 장기주택마련 주식펀드와는 다르게 투자종목 상위권을

삼성전자, 포스코, 현대중공업이 1,2,3위를 차지하고 있습니다. 아무래도 초장기로 가는 연금펀드다보니 메이져종목에 비중을

높게 두는것 같습니다.

한국밸류10년투자연금주식은 첨부한 그림파일을 보시면 아시겠지만, 이 놈의 경쟁자는 다른 연금펀드가 아니라 같은 운용사

펀드인 한국밸류10년투자주식펀드처럼 보입니다.^^ 미세하게나마 계속 앞서가고 있음을 알 수 있습니다. 보유종목들을 보면

한국전력, KT, 현대시멘트, 이건산업, SK등 경쟁 연금펀드인 대투 인베스트와는 운용 스타일이 다름을 알 수 있습니다.

이 펀드는 초반에는 주식 비중을 60~70%정도 두더니..요즘은 80%대 후반까지 주식 비중을 높여나가고 있습니다.

한국밸류10년투자주식과 한국밸률10년투자연금주식은 펀드명만 다르지..거의 비슷함을 알 수 있습니다.

그래서 대투 인베스트와 한국밸류 10년투자 연금펀드에 같이 가입하시면 분산효과도 있을 듯 합니다.

다시한번, 정리하면 장마펀드나 연금펀드의 수익률도 메이져 펀드에 꿀릴께 없다는거고, 특히나 대투의 주식형 장마펀드는

엄교주님이 운영하는게 아닌가 싶을정도로 상위 비중을 차지하는 종목들이 너무 익숙한 종목들이라는걸 회원님들과

공유하고자 한번 올려봤습니다.

일요일 아침입니다. 싱글이신분들은 데이트도하시고, 서점에가서 책도 한권 사보고..저처럼 아이가 있는 분들은 사랑하는 아내, 남편과 그리고 아이들과 가까운 근교라도 나가서 즐거운시간 보내시기 바랍니다. 이 글을 쓰고 있는데...우리집 큰아들은

벌써 가방메고 동물원가자고 현관에서 신발신고 서 있네요.^^ 이만 줄일렵니다.

참고로, 7월 9일 기준 4개 주식형 장마 펀드 1개월 수익률입니다. 괄호안은 수수료구요. 참고하시기 바랍니다.

주식형이 나온지 얼마 되지 않아 최소 6개월정도 지난뒤 비교해봐야 될 듯 하지만, 그래도 참고가 될까해서 아래 주식형 장마펀드

수익률을 적어봅니다.

<재테크 특집> 연말 소득공제 되는 펀드도 있네 (동아일보 2007.11.22일)

 

연말정산 시기가 되면 직장인들은 혹시 빼먹고 연말정산 신청을 하지 않은 항목은 없는지 신경이 쓰이게 된다. 지난 1년 동안 현금영수증을 챙기는 걸 깜빡 잊은 일이나, 절세가 되는 금융상품 가입을 망설이다 결국 가입하지 않았던 일들이 새록새록 떠오르면서 후회가 되기도 한다. 하지만 지금이라도 늦지 않았다.

 

ㅇ대표적인 절세 펀드는 장기주택마련펀드다.

 

삼성투신운용 상품개발팀 김진형 팀장은 “현재 시중에 나와 있는 절세형 상품 가운데 봉급생활자들에게 가장 효율적인 세테크 상품은 장기주택마련펀드”라고 말했다. 김 팀장은 “불입 금액의 40%까지 연말정산에서 소득공제를 받을 수 있으며 7년 이상 가입하면 비과세 혜택까지 누릴 수 있는 장기 투자형 상품”이라며 “주식형펀드로 불입하는 것도 좋지만 보수적인 투자자라면 주식형과 채권형, 또는 혼합형 상품으로 나눠 가입하는 것도 괜찮은 방법”이라고 덧붙였다.

 

수익률도 좋은 편이다. 한국펀드평가에 따르면 14일을 기준으로 하나UBS운용의 장기주택마련주식형(A) 펀드는 6개월 수익률이 27.05%다. 또 삼성투신운용의 장기주택마련저축 주식형(A) 펀드는 6개월 수익률이 22.49%다.다만 최근 1개월 수익률은 주가 조정으로 대부분 마이너스다.

이 펀드에 가입할 때는 주의할 점이 있다. 가입 후 1년 이내에 해지하면 납입액의 8%(연간 60만 원 한도)를, 5년 이내에 해지하면 납입 금액의 4%(연간 30만 원 한도)를 추징한다. 따라서 장기 투자가 필수다.또한 가입 한도 내에서 금년내 추가로 가입해두는 것도 방법이다

 

○ 연금 펀드도 소득공제 혜택

연말정산 때 소득공제 혜택을 받을 수 있는 펀드로는 연금저축펀드도 있다.
한국펀드평가 신건국 연구원은 “연 300만 원 한도 내에서 100% 소득공제 혜택을 받을 수 있고, 비과세는 아니지만 이익에 대해 5.5%의 우대세율이 적용되는 장점이 있다”며 “그러나 다른 펀드 상품처럼 원금 손실 가능성이 있다는 점을 가입할 때 고려해야 한다”고 말했다.
올해 주식시장의 활황을 반영하듯 주식형 펀드에서 비교적 높은 수익률이 나오고 있다

 

 주식형 연금저축펀드의 6개월 수익률은 하나UBS인베스트연금주식S 펀드(31.15%), 푸르덴셜연금주식KM 펀드(28.32%), 동양파워연금주식 펀드(27.15%), 한국밸류10년투자연금주식 펀드(20.46%)순이다. 1년 수익률은 58.43%의 수익률을 올리고 있는 푸르덴셜연금주식KM 펀드가 가장 앞선다.
주식 혼합형 상품의 수익률은 6개월과 1년 수익률 모두 하나UBS운용의 상품이 가장 높다. 하나UBS인베스트혼합형 펀드는 6개월 수익률 20.73%, 1년 수익률 33.89%를 기록 중이다.

 

'일상 > 재테크' 카테고리의 다른 글

부자가 되는 31가지 방법  (0)	2008.01.09
모네타에서 본 앞으로의 투자 예측 방향  (0)	2008.01.09
[저축]이거 들까?  (0)	2007.12.21
연말정산에 관한 글  (0)	2007.12.21
39세에 100억  (1)	2007.12.14

관련글 관련글 더보기

• 부자가 되는 31가지 방법
• 모네타에서 본 앞으로의 투자 예측 방향
• [저축]이거 들까?
• 연말정산에 관한 글